Обзор инвестиций ИИС с фондом Левитан: отзывы клиентов, анализ доходности фонда Levitan

ИИС Левитан — открытый паевой фонд, первым в России предлагает автоматическое открытие ИИС третьего типа, но для получения услуги нужно приобрести пай. Стартовал проект летом 2025 года и пока не может похвастаться активными обсуждениями и отзывами. В статье расскажем, какие условия предложены клиентам, какую доходность обещают инвесторам.

ТОП-3 трейдеров

Все обзоры

1

4.9

Amaya

4.9

Отзывы (364) Обзор

2

4.7

Kavix

4.7

Отзывы (328) Обзор

3

4.6

Онлайн Трейдинг

4.6

Отзывы (281) Обзор

Обзор проекта ИИС с фондом Левитан

Программа ИИС с фондом Левитан запущена в июне 2025 года УК Первая в партнерстве со Сбербанком. ИИС третьего типа позволяет получать сразу два вида налоговых вычетов — на взносы и на инвестиционный доход, что выгодно для начинающих инвесторов. Проект рассчитывает привлечь неопытных клиентов, показать им возможности фондового рынка. Под управлением опытных специалистов деньги инвесторов будут вложены в надежные активы, стратегия используется консервативная, то есть с минимальными рисками.

Управляющая Компания Первая является одной из старейших в РФ, основные характеристики:

• дата основания 1996 год;
• капитал в управлении свыше 2 трлн рублей;
• более полутора миллионов частных инвесторов;
• высокие объемы торговли БПИФ и ОПИФ;
• генеральный партнер Сбербанка;
• лицензирован ЦБ РФ.

Уровень риска в ИИС с фондом Левитан крайне низкий, предполагается, что деньги будут вкладывать в гособлигации и корпоративные облигации, производится реинвест, повышающий стоимость паев.

Условия инвестирования выглядят так:

• минимальная сумма первой покупки составляет 10 тысяч в приложении Сбербанк Онлайн или 50 тысяч в офисах компаний Сбербанк и УК Первая;
• последующие паи можно приобретать от 1000 рублей без комиссий;
• погашение облагается комиссией в зависимости от срока инвестирования, например, при закрытии до 2 лет будут удержаны 3%, при погашении в период 3-4 лет снимут полтора процента.

Полный цикл рассчитан на 5 лет, погашение после окончания данного периода производится без процентов.

Комиссия за управление счетом составляет 2% в год от средней стоимости чистых активов. Есть проценты для оплаты депозитария и других структур, но они не превышают 0,65% в год. Прогноз компании предполагает три сценария: позитивный — доходность 22,9% в год, нейтральный с годовой прибылью 16,6% и негативный — всего 9,5% в год. Весь период можно докупать паи и увеличивать свой инвестиционный капитал, сумма процентов будет пересчитываться в каждый отчетный период. Динамика ИИС 3 типа с фондом Левитан доступна с момента открытия, пока пай прибавил в цене 89 рублей. Основное преимущество — доступность инвестиций для государственных служащих.

ИИС с фондом Левитан: отзывы о проекте

Отзывов инвесторов об ИИС с фондом Левитан пока нет, программа запущена менее полугода назад, рассчитана на пять лет, очевидно, что консервативные клиенты не станут забирать деньги в самом начале пути. Пока доходность паев растет и прибавила почти 9%, но как будут развиваться события дальше, предугадать сложно.

Подведем итоги: стоит ли вкладываться в ИИС с фондом Левитан

ИИС с фондом Левитан — официальная программа от УК Первая и Сбербанка. Пока сложно говорить о ее плюсах, так как проект запущен менее полугода назад.

Минусы программы:

• первоначальный взнос не менее 10 000 рублей;
• отсутствие отзывов об ИИС Левитан;
• программа консервативная, то есть большого дохода по ней ждать не имеет смысла, даже при нейтральном сценарии клиент может получить меньше, чем депозитная ставка в банке;
• стоимость паев при погашении может сильно просесть, инвестору придется грамотно выбирать момент для продажи активов.

В комментариях вы можете поделиться своими мыслями о покупке паев в ИИС с фондом Левитан, считаете ли их перспективными?

💸 Стоимость услуг

Инвестирование в фонд сопряжено с определенными издержками, которые прозрачно указаны в правилах фонда:

• **Комиссия за управление** (ежегодно) | 2,0% от среднегодовой стоимости чистых активов |
• **Прочие расходы** (депозитарий, регистратор) | не более 0,65% в год от среднегодовой стоимости чистых активов |
• **Надбавка при покупке паев** | 0% |

Комиссия при погашении паев зависит от срока владения:

• **0-729 дней**: 3%
• **730-1094 дней**: 2,5%
• **1095-1459 дней**: 1,5%
• **1460-1825 дней**: 0,5%
• **Более 1826 дней**: 0%

🎯 Налоговые льготы ИИС-3

При соблюдении условий (срок владения ИИС-3 не менее 5 лет для счетов, открытых в 2025-2026 гг.) инвестор может получить два вида налоговых вычетов:

• **Вычет на взносы (тип А)**: Можно вернуть **13-22%** от суммы внесенных на ИИС средств за год (максимум с 400 000 рублей).
• **Вычет на доход (тип Б)**: Весь инвестиционный доход (в пределах 30 млн рублей) освобождается от НДФЛ при закрытии счета.

💎 Выводы и что учитывать

«ИИС с Фондом Левитан» от УК «Первая» — это **легальный и прозрачный** инструмент для консервативных сбережений. Его ключевые преимущества — профессиональное управление, низкий уровень риска и двойная налоговая выгода.

Перед инвестированием стоит учесть:

• **Комиссии**: Учитывайте ежегодные комиссии за управление и ступенчатую комиссию за досрочное погашение.
• **Срок**: Для получения всех налоговых льгот необходимо держать ИИС-3 открытым не менее 5 лет.
• **Риски**: Доходность не гарантирована, а вложения в ПИФы не застрахованы государством, в отличие от банковских вкладов.

Надеюсь, эта информация была для вас полезна! Если у вас остались вопросы о конкретных деталях инвестиционной стратегии фонда, я с радостью уточню.