Обменник Bicarain com: отзывы, что предлагает, как работает и стоит ли с ним связываться

Bicarain com — онлайн-обменник криптовалют, который позволяет менять разные цифровые активы через простую форму на сайте. Разберемся, какие условия обмена Bicarain предлагает клиентам, как устроены проверки AML и KYC, что написано в пользовательском соглашении и на каких условиях возвращают средства. Также почитаем отзывы об обменнике Bicarain на независимых площадках.

ТОП-3 трейдеров

Все обзоры

1

4.9

Eldor

4.9

Отзывы (364) Обзор

2

4.8

MARKET SCOPE

4.8

Отзывы (328) Обзор

3

4.7

Реализация Пика

4.7

Отзывы (281) Обзор

Общая информация об обменнике Бикарайн

Сервис работает на сайте bicarain com. Обменять деньги можно без регистрации. Единственный способ связаться с командой — Телеграм, @bicarain_com, работает саппорт с 10:00 до 20:00. На сайте нет даты запуска, названия юридического лица и адреса офиса. В соглашении указано, что пользователями могут быть резиденты России.

На странице О сервисе обменник Bicarain описывает себя как площадку с выгодными курсами, быстрой поддержкой и защитой данных. По условиям соглашения Bicarain не собирает средства и не принимает оплату товаров — только содействует обмену цифровых валют между пользователями. Налоговым агентом для клиента сервис не является.

Условия обмена и комиссии

Комиссия сервиса — 1% от суммы заявки. Остальные правила обслуживания разбросаны по пунктам пользовательского соглашения, и многие касаются ошибок клиента.

Условия обмена такие:

• курс фиксируется при создании заявки, если клиент оплатит ее за 3 минуты, после этого сумма меняется вслед за рынком;
• платить нужно только через форму оплаты, прямой перевод по реквизитам ведет к аннулированию заявки;
• оплаченная заявка возврату не подлежит, даже если клиент передумал;
• при неверной сумме сервис замораживает транзакцию на срок до 48 часов;
• поддержка отвечает до 24 часов с момента обращения;
• тарифы могут меняться без предварительного уведомления.

Можно обменять 21 криптовалюту — от популярных BTC, ETH и USDT до менее известных DAI, ETC, XLM и ADA. Если верить информации с сайта, в резерве у компании есть 953 тысячи USDC, 848 тысяч DAI, 522 тысячи XRP. Биткоинов 12,57, эфира — 648.

AML и KYC

В соглашении целый раздел про AML/KYC. Сервис пишет, что использует систему оценки рисков. Если она помечает транзакцию, обмен приостанавливается и клиенту предлагают пройти проверку. Критерии системы не раскрываются. Проверку может проводить сторонний поставщик, а собранные данные сервис может передать в государственные органы по законному запросу.

Процесс возврата средств выглядит так:

1. Система оценки рисков помечает транзакцию как подозрительную.
2. Обмен приостанавливается, клиенту приходит запрос на почту пройти AML и KYC.
3. Клиент присылает фото удостоверения и другие документы.
4. Случай рассматривает регулятор.
5. Средства возвращают или обменивают на адрес отправителя либо адрес из заявки.

Проверку могут запросить, если кошелек связан с даркнетом, миксерами, санкциями, азартными играми, вымогательством или украденными монетами. В списке названы такие сервисы:

• Garantex;
• CommEx;
• TornadoCash;
• BitPapa;
• Rapira;
• Capitalist.

Еще одно основание — общий объем AML транзакций более 50.

Возврат обходится клиенту в копеечку. Из суммы вычитают неустойку 10% (но не менее 10 долларов), затем убытки сервиса от проверки и комиссии платежной системы. Деньги переводят в течение 72 часов после решения, если платежная система их не заморозила. Сама верификация может растянуться до 90 рабочих дней. Сервис вправе заблокировать средства до подтверждения личности и не обязан объяснять, почему он что-то заподозрил.

Отдельное правило для граждан России и стран Евразии. На них может быть наложена залоговая сумма до конца дополнительной верификации. Размер залога, согласно тексту соглашения, определяют органы регуляторов. После проверки залог обещают вернуть полностью. Если AML-риск операции выше 80%, приостановленный обмен не возвращают. При риске ниже 80% сервис может удержать дополнительный залог до конца углубленной проверки. Администрация вправе отказать в услуге любому пользователю без объяснения причин.

Юридический статус и служба поддержки

На сайте отсутствуют названия юридического лица, регистрационные номера, лицензии и контактные адреса. В соглашении сказано, что споры решаются путем переговоров, а при неудаче передаются в суд по месту нахождения сервиса. Где находится сервис — не указано. Применимым правом названо законодательство России.

Упоминаются органы регуляторов, но реквизитов, реестров и номеров разрешений нет. По тексту соглашения операторы обязаны предоставлять данные о платежах и пользователях государственным органам, у которых есть законное право их запросить. Информация о пользователях и операциях хранится на сервере постоянно и не удаляется.

Единственный канал связи с саппортом — Телеграм по ссылке @bicarain_com. Но этот аккаунт несуществующий.

Bicarain com: отзывы

Отзывов об обменнике bicarain com на независимых площадках нет. На самом сайте раздела с отзывами тоже нет. Сервис пока не стал популярным — остается только ждать, пока кто-то напишет о том, насколько он надежный.

Выводы

Логика обменника — клиент платит комиссию и берет все остальные риски на себя. Любая ошибка при переводе, любое подозрение системы, задержка с платежом приводят к заморозке, штрафам и потерям денег.

Тезисно:

1. Комиссия — 1% от суммы, минимум для обмена — 0,000749 BTC.
2. В резервах 12,57 BTC и 1,2 млн USDT на 21 валютную пару.
3. При возврате по AML-решению сервис удерживает 10% штрафа, но не менее 10 долларов.
4. Проверка может идти до 90 дней, возврат одобренных средств — до 72 часов.
5. Оплаченная заявка не возвращается ни при каких обстоятельствах.
6. Поддержка работает с 10:00 до 20:00, может отвечать до суток.
7. О юридическом лице, лицензии и независимых отзывах сведений нет.

В пользовательском соглашении не указано, когда его последний раз правили. Сервис оставляет за собой право в любой момент переписать условия, причем без предупреждения пользователей. Получается, что клиент соглашается с одними правилами, когда оформляет заявку, а к моменту спора может увидеть перед собой совсем другие.

Пишите в комментариях, станете ли вы работать с таким обменником.